De cero a listo para empresa en dos meses. Múltiples rondas de financiación siguieron.

Una plataforma analítica institucional que puntúa las emisiones de bonos y la salud de la deuda de las acciones mediante un algoritmo de rating propietario. Bancos, gestores de activos y empresas la usan para fijar precio de deuda corporativa y para hacer análisis ex-post contra resultados de mercado realizados. Múltiples rondas cerradas.

Dos meses, cero código, bancos al otro lado de la demo. La API del proveedor estaba fuera de presupuesto, así que el flujo de datos corría sobre exportaciones trimestrales de Excel – descargadas manualmente, con deriva de formato, sin red de seguridad API. La lógica de rating propietaria tenía que ser lo bastante defendible para que compradores institucionales apostaran decisiones sobre ella, y el análisis ex-post tenía que ser de primera clase – porque es lo que de verdad compran.

Restricción: analítica institucional sobre un presupuesto de licencia de startup, con Excel como única fuente realista. La decisión no obvia: diseñar el flujo de datos en torno a reruns idempotentes y replay ex-post con calidad de auditoría, no en torno a frescura de streaming – porque eso es lo que los bancos realmente usan. Concretamente: ingesta de Excel con validación de esquema a nivel de fila que capturaba la deriva de formato del proveedor antes de que corrompiera ratings, el motor propietario de rating de bonos y de salud de deuda en acciones, API NestJS, dashboard React, auth JWT, esquema Postgres en torno a snapshots trimestrales. Test-driven de extremo a extremo – los algoritmos propietarios eran lo bastante complejos como para que sin la suite la plataforma no se habría podido construir, cada nuevo requisito podía romper en silencio otros tres. Lo que compró: compradores institucionales que podían reproducir cada llamada de rating contra resultados realizados.